Наиболее распространённые способы совершения преступления:
- просьбы о помощи от знакомых и друзей
Потерпевшим в одной из социальных сетей («Вконтакте», «Одноклассники» и др.) приходит письмо от лица, с которыми ранее у них были контакты и, как правило, данное лицо находится во вкладке «Друзья» на персональной странице потерпевшего вышеуказанных сайтов, с просьбой предоставить реквизиты банковской карты с целью перевода денежных средств или обналичивания интернет - денег с электронного кошелька, под предлогом того, что их банковская карта заблокирована либо с ней возникли иные проблемы. В таких случаях злоумышленники пользуются доверием близких и друзей человека. После того, как потерпевший пересылает данные сведения о его карт-счёте (номер банковской карты, срок действия, и др.) либо самостоятельно переводит денежные средства, злоумышленник, воспользовавшись данными сведениями не санкционированно списывает денежные средства, которые, как правило, уходят на электронные кошельки или банковские карты зарегистрированные за пределами Республики Беларусь. В последующем устанавливается, что интернет-страница в социальной сети друга (знакомого) была взломана (либо создана страница копия оригинальной страницы) с территории иностранного государства. Если знакомый просит перевести ему деньги или предоставить реквизиты банковской карты, необходимо позвонить ему и уточнить достоверность информации. Если вы общаетесь редко с лицом, высказывающим указанную просьбу, попросите предоставить номер телефона, по которому вы сможете связаться. Возможно, аккаунт взломали (либо создали копию страницы), и вам пишет мошенник. Если информация окажется достоверной, то можно связаться со знакомым посредством телефонной связи и подтвердить это.
- «Звонок из банка»
клиенту банка поступает звонок на мобильный телефон, злоумышленник представляется сотрудником банка и сообщает, что с банковской картой клиента какие-то неполадки либо произошла несанкционированная попытка совершения операции и для предотвращения операции и устранения неполадок необходимо сообщить данные о карт - счёте, номере и реквизитах банковской карты, ФИО, паспортные данные клиента. Также иногда просят передать коды о подтверждении операций, которые будут поступать им в ближайшее время посредством смс-сообщений на мобильный телефон. Злоумышленники, получив реквизиты банковской карты переводят денежные средства с карт-счёта на счета иностранных банков и электронные кошельки.
- покупка товаров в интернет магазинах либо у физических лиц с предоплатой
Для осуществления своей преступной деятельности мошенники используют социальные сети, а также создают для этих целей интернет - магазины. Участие в подобных сценах подразумевает наличие всевозможных рисков и привлекает лиц, имеющих намерения на противоправное завладение денежными средствами граждан. Сложность установления интернет мошенников в подобных случаях связана с тем, что интернет - ресурсы могут быть зарегистрированы с помощью зарубежных сайтов, предоставляющих услуги анонимизации. Также в настоящее время участились случаи просьбы перевода денежных средств на расчётный счёт злоумышленника (электронный кошелёк) в счёт оплаты за приобретаемый автомобиль, мобильный телефон, бытовую технику, одежду и др. При этом лицо просит перевести часть суммы либо полностью и в последующем исчезает и не выполняет обязательств.
